Ačkoli si pořád ještě spousta lidí myslí, že kryptoměny jsou nástrojem zločinu, není to pravda. Svět blockchainu je mimořádně transparentní a kdo ví, jak v něm hledat, dokáže o převodech virtuálních měn zjistit téměř cokoli. Přesně to dělá Michael Gronager se svou společností Chainalysis. Spoléhá na ni FBI i izraelská tajná služba, jejími klienty jsou velké banky i fintechové startupy včetně největších kryptohráčů. Málokterá společnost má v říši bitcoinu a jeho konkurentů takový vliv.

V říjnu 2019 provedli detektivové a agenti tajných služeb z celkem 38 zemí včetně České republiky rozsáhlý zátah proti šíření dětské pornografie. Pozatýkali přes 300 lidí, kteří nahrávali, stahovali a šířili závadný obsah prostřednictvím darknetové stránky Welcome to Videos. Ta měla po celém světě přes milion návštěvníků a několik tisíc platících zákazníků.

Na to, jak problematická videa sdíleli, nebyli moc opatrní a platby si posílali prostřednictvím bitcoinů. Tedy – oni si mysleli, že to stačí, jenže netušili, že policisté si na pomoc vzali Jonathana Levina a Michaela Gronagera, zakladatele analytické společnosti Chainalysis, která se specializuje právě na vyšetřování a dohledávání stop po transakcích v blockchainu. A že jsou v tom opravdu dobří, zjistili stovky zadržených pedofilů vzápětí.

„To, že jsme se podíleli na zavření největší online stránky s dětskou pornografií, je něco, co vyčnívá a na co jsem hrdý,“ řekl Gronager loni v červnu při rozhovoru s Philippem Botterim a Amitem Kumarem, partnery slavného fondu Accel, který tehdy do jeho startupu investoval a ocenil ho na 4,2 miliardy dolarů. To už ale není dnes pravda – letos v květnu do Chainalysis poslali Accel, Blackrock nebo GCI dalších 170 milionů dolarů a hodnota firmy se zdvojnásobila. I když krypto zažívá výrazné ochlazení zájmu, Gronagera a spol. jako by se to netýkalo. „O to, co děláme, mají zájem všichni,“ pochlubil se na jaře při diskuzi s Mattem Turckem z fondu FirstMark a dodal: „Momentálně máme 600 lidí, ale do konce roku nás bude tisíc. Jsem v hyperrůstovém módu.“

Co tedy Chainalysis umí, že je po tom taková poptávka? Zjednodušeně řečeno pomáhá vládním úřadům, finančním institucím i firmám z kryptosvěta rozumět tomu, co, kdo, komu, jak a proč poslal. Izraelský Mossad s jejich přispěním škrtí přísun prostředků pro palestinské teroristy, FBI se na jejich nástroj zvaný Reactor spoléhá při vyšetřování hackerských útoků nebo praní špinavých peněz.

Ostatně analýzu firmy američtí agenti zmiňovali i při nedávném zakleknutí na kryptoměnový mixér Tornado Cash. Experti Chainalysis – respektive jejich softwarové produkty – byli povoláni k objasnění většiny výrazných kryptoprůšvihů z poslední doby, jako byl útok na kryptoměnovou převodní platformu Ronin letos na jaře.

Nejde ale jen o vyšetřování, banky si Gronagerovu společnost, která sídlí v New Yorku, najímají, aby jim pomáhala pochopit, jak bující svět kryptotransakcí vlastně funguje a jak se v něm vyznat. A jak do něj bezpečně naskočit. „Banky vnímají, že adopce krypta a jeho cena rostou. Spousta bohatých lidí za nimi chodí a ptá se jich, jak si mají uložit 10 milionů v etherech a aby to ideálně bylo přímo v bance, kterou jsou zvyklí používat. Jenže ta banka žádnou takovou službu, jako je úschova krypta nenabízí. A tak zájem o tuto službu roste,“ popsal Gronager dilema, jež řeší mnoho bank, které se na něj pak obrací.

Foto: Depositphotos

Principem blockchainu je decentralizace

Chainalysis zároveň pomáhá i hráčům z kryptosvěta, jeho klienty jsou třeba největší výrobce hardwarových peněženek Ledger, investiční aplikace Robinhood nebo burzy jako Coinbase. V zásadě jim dohlíží na takzvanou KYC politiku tedy poznej svého klienta. To znamená, že jejich program monitoruje, od koho a kam chodí bitcoiny nebo ethery a další kryptoměny, aby se předešlo tomu, že někdo bude svůj účet či své zařízení používat k nekalým účelům.

To všechno je možné díky tomu, že svět blockchainových transakcí je v rozporu s tím, jak jej vnímá laická veřejnost, velmi transparentní. A když někdo ví jak, dají se v něm velmi dobře dohledávat data. Drtivá většina kryptoměn je zkrátka vysledovatelná, v blockchainu se totiž ukládají informace o tom, kdo a kdy je koupil.

A přesně to dělá Chainalysis. A přesně proto ho část lidí z komunity virtuálních měn nemá ráda, protože jeho byznys považují za porušení libertariánských a cypherpunkových principů, jež u vzniku bitcoinu stály. „Myslím, že je fundamentálně a morálně špatně, když někdo pracuje pro takovou společnost,“ citoval například magazín Fast Company uznávaného bitcoinového odborníka Andrease Antonopoulose.

Jenže Gronager se svým parťákem Levinem, jehož zásadní podíl na rozkrytí nelegálního pornoportálu Welcome to Videos detailně popsal reportér časopisu Wired Andy Greenberg v knize Tracers in the Dark, to vidí přesně naopak – podle nich je někdo takový, kdo vnese řád, pravidla a dohledatelnost do blockchainového světa potřeba, aby se z krypta mohlo stát něco, co přijme většinová společnost. Aby z toho mohl být nový finanční systém, kterému budou důvěřovat všichni, nejen nadšenci a kryptoanarchisté.

Ostatně přesně na těchto základech Chainalysis vzniklo. Dánský rodák Michael Gronager se s kryptosvětem seznámil kolem roku 2011, když ještě pracoval v Evropě jako projektový manažer několik vědeckých institucí a sháněl peníze pro výzkumné programy. Byl zároveň amatérským programátorem a bitcoin ho zaujal jako „nové technologické paradigma“.

A tak se vypravil do New Yorku na konferenci, kde se seznámil s Jessem Powellem, s nímž o dva roky později rozjel svůj první multimiliardový startup – kryptoburzu Kraken, která dodnes patří k hlavním hráčům v oboru.

Foto: Kraken

Jesse Powell při přednášce pro zaměstnance

Paralelně s tím, jak s Powellem budovali Kraken, ale Gronager přemýšlel o bezpečnosti kryptoměnových transakcí. A když na přelomu let 2013 a 2014 zkrachovala dominantní japonská kryptoburza Mt. Gox a vyšlo najevo, že se ztratily stovky tisíc bitcoinů v ceně stamilionů dolarů, došlo mu, že tohle je byznysová příležitost. A protože lidí, kteří rozuměli blockchainu a byli ochotní spolupracovat s policií, jež v oboru totálně tápala, bylo málo, Gronager se dal do práce. I díky němu se podařilo nemalou část ze ztracených bitcoinů v dalších letech dohledat. A na základě této iniciativy vznikla firma Chainalysis, která dnes funguje jako takový nepsaný regulátor kryptosvěta. Velký dopad mají i její pravidelné oborové reporty.

Gronager rád říká, že základní kód pro první program své firmy napsal během letu z Ameriky do Evropy: „Rozhodl jsem se, že zkusím vyřešit problém s tím, jak porozumět toku prostředků v nejtransparentnějším finančním ekosystému světa.“ To je ostatně mise, na které je dodnes a vedle toho, že pomáhá vládám po celém světě pátrat po hackerech a digitálních špionech, pomáhá i bankám nebo bohatým lidem strážit a chápat jejich kryptobohatství. To ale není vše.

Když se ho zeptáte, kam půjde dál, už má docela jasno – ačkoli on sám mánii kolem NFT nepochopil a neinvestoval do nich, je to oblast, kam se Chainalysis bude posouvat. Jak vysvětlil Mattu Turckovi: „NFT, hry, kartičky a mnoho dalšího je byznys, který není nijak regulovaný. Prostě se prodávají na blockchainu nějaké produkty. Jenže bude potřeba, aby to někdo pochopil, firmy budou potřebovat rozumět svým klientům a tomu, jak tuto platformu využívají.“

Michael Gronager přesídlil z Kodaně do USA, kde pendluje mezi New Yorkem a Miami. V Silicon Valley by pro něj sice byly lepší šance sehnat dobré zaměstnance na marketing a obchod, jenže na východním pobřeží sídlí klíčové vládní instituce, pro které Chainalysis pracuje. A zároveň to tam odtud má blíž na starý kontinent, kam pořád víc a víc cestuje nejen za rodinou, ale i za byznysem, jak se Chainalysis rozpíná do dalších zemí. U toho všeho ale nezapomíná být i soukromě hodně ve střehu, jak může potvrdit jeho přítelkyně.

Před dvěma lety o Vánocích ji totiž kontaktoval hacker s tím, že jí zablokoval přístup na její sociální sítě a chtěl za jejich odemčení výpalné 700 dolarů. Gronager se tedy chopil toho, co umí nejlépe – začal pátrat. Z útočníka při konverzaci na WhatsApp vymohl pár detailů o jeho jiných útocích, čímž se dostal i ke starším bitcoinovým transakcím a k adresám jeho kryptoměnových účtů, které pro své akce využívá.

Gronager se ihned spojil s burzami, jež jsou klienty Chainalysis, aby tato konta zmrazily. Pak sice poslal výkupné, jenže věděl, že se k penězům obratem dostane, protože adresa, kam peníze směřovaly, byla tou dobou už zablokovaná. Aniž by o tom hacker věděl…