Dáte jim peníze, případně i každý měsíc něco přihodíte, nastavíte si své preference oborů či rizika a oni tyto prostředky investují do portfolia podle vašich představ. Řeč není o bankéřích, ale o automatických algoritmech, které ve svých službách využívá v Česku hned několik na investice specializovaných firem. Teď mezi ně vstupuje velká váha – internetová banka Revolut, která v Česku registruje přes 600 tisíc uživatelů.

Automatické investování pod křídly Revolutu se nazývá Robo poradce a podobně jako konkurenční služby cílí zejména na investory, kteří nemají čas, chuť nebo odpovídající zkušenosti k tomu, aby trávili hodiny analýzami finančních ukazatelů, sledováním pohybů na burzách a neustálou správou portfolia.

Podle vyjádření firmy dokáže Robo poradce doporučit plně diverzifikované a přizpůsobené portfolio na základě odpovědí uživatelů na otázky, které identifikují jejich toleranci vůči riziku a finanční cíle. Minimální počáteční investice je přitom sto eur, tedy přibližně 2 500 korun. Služba je k dispozici za roční poplatek ve výši 0,75 procenta z hodnoty spravovaného portfolia, účtovaný je každý měsíc. Zákazníci si mohou nastavit také opakované převody.

Robo poradce pak má automaticky rebalancovat jejich portfolia na základě výkonnosti aktiv a provádět pravidelné kontroly, aby byla zachována tolerance vůči riziku zákazníků a alokace cílového portfolia.

„Mnoho našich zákazníků nemá čas spravovat své portfolio nebo investovat do jednotlivých cenných papírů. Až 53 procent zákazníků, kterých jsme se loni dotazovali, uvedlo, že pokud jde o investování, netuší, kde začít. Robo poradce byl navržen tak, aby udělal investování dostupnější,“ komentuje Rolandas Juteika, vedoucí služeb jmění a obchodování v Revolutu.

Revolut zákazníkům nabízí přístup k více než 2 200 cenným papírům kótovaným ve Spojených státech, více než 220 cenným papírům kótovaným v Evropské unii a 270 fondům obchodovaným na burze (ETF). „Momentálně aktivně pracujeme na rozšíření škály investičních příležitostí dostupných prostřednictvím našeho Robo poradce a na integraci ještě více nástrojů finančního plánování,“ doplňuje Juteika.

Investice do samotných akcií nebo cenných papírů svým klientům přes své mobilní bankovnictví nabízí již i několik zdejších finančních domů jako například Česká spořitelna nebo také Raiffeisenbank. Robotické investování je ale zatím spíš devízou menších, avšak populárních hráčů typu Portu, za kterým stojí finančníci z Wood & Company. To vyžaduje minimální investici ve výši 500 korun a vybírá roční poplatek za správu 1 procento (při fixaci od 0,6 procenta). Dalšími službami jsou Fondee s podporou J&T nebo Indigo od skupiny Patria spadající pod ČSOB. Srovnání jejich nabídky si můžete prohlédnout v tabulce výše.

Čerstvým hráčem, který oznámil vstup na trh automatizovaného obchodování před měsícem, je pak platforma XTB, jež se svými produkty doteď orientovala spíše na aktivní investory. V rámci takzvaných Investičních plánů naopak cílí na pasivní investory. Na českém trhu působí také startup Birdwingo se zaměřením zejména na mladé lidi.